avtal om diskretionär förvaltning

AVTAL OM DISKRETIONÄR FÖRVALTNING

Gällande (OBS ett avtal per depå/försäkring) Investeringssparkonto

Tjänstepensionsförsäkring

Kapitalförsäkring

Värdepappersdepå

Ifylles av IZave efter avtalsingåendet:

Privat pensionsförsäkring Detta avtal har den date

Depånummer:

signature  ingåtts mellan Parterna;

1)Kundens namn/firma Personnummer/organisationsnummer

Ifylles av Kunden innan avtalsingåendet: Mandat Defensiv

Adress

Mandat Balanserat Defensiv Mandat Balanserad

Postnummer, ort

Mandat Etiskt Balanserad (”Kunden”)

Mandat Offensiv

och 2) IZave AB, org.nr 556677-0391, Engelbrektsgatan 7, 114 32 Stockholm, (”IZave”) gemensamt benämnda ”Parterna”

Årlig förvaltningsavgift: 1 % inklusive moms av genomsnittligt värde på förvaltat kapital, att erläggas månadsvis i efterskott. Härtill kommer de avgifter som redogjorts för i bilagan ”Prisblad”.

BAKGRUND A. Kunden erhåller vid ingåendet av detta avtal en depå, med ett depånummer som anges av iZave efter att depån lagts upp. Depån är avsedd för diskretionär förvaltning av finansiella instrument samt likvida medel som mottagits och förvaras av iZave med redovisningsskyldighet (”Klientmedel”) (depån och Klientmedel kallas nedan gemensamt ”Depån”). Ett särskilt avtal avseende Depån har tecknats av Parterna (”Depåavtalet”). B. Kunden önskar ge IZave i uppdrag att för Kundens räkning diskretionärt förvalta Depån och har mot denna bakgrund ingått detta avtal (”Avtalet”). Samtliga bilagor till Avtalet utgör integrerade delar av Avtalet. C. Kunden har tagit del av och godkänt IZave Allmänna villkor, inklusive därtill bilagda dokument (i. Information om egenskaper och risker avseende finansiella instrument, ii. Information om kundkategorisering och kriterier för byte av kategori, iii. Riktlinjer för utförande och placering av order av kunder information, samt iv. Information om IZave och dess tjänster m.m..) D. I samband med undertecknande av Avtalet har Kunden lämnat IZave uppgifter om Kundens ekonomiska förhållanden, riskprofil, erfarenhet av och kunskap om värdepappersmarknaden, önskad placeringshorisont och syfte med placeringarna i en handling benämnd kunddokumentation (”Kunddokumentationen”). Kunddokumentationen utgör grunden för IZave passande- och lämplighetsbedömning. 1. UPPDRAG M.M.

1.1 Kunden uppdrar åt IZave att förvalta de finansiella instrument och likvida medel som vid varje tid finns förtecknade i Depån. 1.2 IZave erbjuder mandat i fyra olika risknivåer: Mandat Defensiv, Mandat Balanserat Defensiv, Mandat Balanserad, och Mandat Offensiv. Dessa framgår av bilagan ”Placeringsriktlinjerna”. Av de fyra mandaten har Kunden valt det alternativ som anges på förstasidan av detta Avtal. 1.3 Förvaltningsuppdraget ska utföras i enlighet med de i samråd med Kunden upprättade Placeringsriktlinjerna. Om parterna kommer överens om ändringar av förvaltningsstrategin ska parterna dokumentera överenskommelsen skriftligen och bilägga den till Avtalet. 1.4 På grundval av IZave samlade bedömning och inom ramen för Placeringsriktlinjerna företar IZave på eget initiativ och utan hörande av Kunden de köp och försäljningar och andra transaktioner med finansiella instrument samt de övriga förvaltningsåtgärder IZave finner lämpliga (diskretionär förvaltning). 1.5 Kunden är införstådd med att värdet av tillgångarna i Depån och dess avkastning kan påverkas av ett antal faktorer såsom exempelvis olika marknadsfaktorer eller andra omständigheter som påverkar värdet av finansiella instrument. IZave lämnar således inte någon garanti och ikläder sig inte heller något ansvar för värdeutvecklingen av tillgångarna i Depån eller att visst resultat uppnås. Kunden är vidare införstådd med att den risknivå för portföljen som angetts i Placeringsriktlinjerna avser den långsiktiga målsättningen med mandatet, och att risknivån i portföljen kan komma att variera under avtalsperioden.

www.iZave.se

1

1.6 Kunden har inte rätt att självständigt förfoga över de finansiella instrument och likvida medel som ingår i Depån och som omfattas av förvaltningen enligt Avtalet. Önskar Kunden disponera över i Depån ingående finansiella instrument och likvida medel ska IZave underrättas om detta senast åtta bankdagar innan Kunden behöver disponera över medlen, eller den längre tid som kan krävas om Kundens medel består av t.ex. månadshandlade fonder för vilka en avveckling och utbetalning till Kund. Kunden är dock införstådd med att större uttag kan föranleda IZave att snabbt avyttra i Depåerna befintliga finansiella instrument, varvid det ekonomiska utfallet kan komma att påverkas negativt och att avsteg i samband härmed tillfälligtvis kan komma att ske från överenskommen placeringsinriktning och tillgångsfördelning. 1.7 Kunden är införstådd med att IZave kan uppdra åt ett annat bolag inom IZave koncern att utföra hela eller delar av förvaltningsuppdraget. Uppdrag som därigenom lämnas till annat bolag medför inte att några rättigheter eller skyldigheter enligt Avtalet överlåts till sådant bolag. 1.8 För det fall att Kunden önskar att IZave vid sin förvaltning ska ta hänsyn till skattemässiga konsekvenser åligger det Kunden att lämna särskilda instruktioner och förse IZave med erforderligt underlag härför. Sådana instruktioner ska godkännas av IZave. Om IZave inte inom skälig tid erhållit sådana instruktioner och ifrågavarande underlag, omfattar IZave förvaltningsuppdrag inte något hänsynstagande till skattemässiga konsekvenser. 1.9 Vid köp och försäljning av finansiella instrument, ska köpeskillingen debiteras respektive krediteras Klientmedel hörande till Depån. Kostnader relaterade till köp, försäljning och IZave uppdrag ska bäras av Kunden och får belastas Klientmedel hörande till Depån. 2 FULLMAKT

2.1 Kunden befullmäktigar IZave att för Kundens räkning vidta följande åtgärder: att

köpa eller på annat sätt förvärva svenska och utländska finansiella instrument inom ramen för vad som vid varje tid finns förtecknat i Depån och – efter eget gottfinnande – fatta beslut om det sätt på vilket order, eller del därav, lämnas vid handel på marknadsplats,

att

sälja eller på annat sätt förfoga över i Depån förvarade finansiella instrument och – efter eget gottfinnande – fatta beslut om det sätt på vilket order, eller del därav, lämnas vid handel på marknadsplats,

att

teckna överlåtelseförklaring på finansiella instrument och i övrigt företräda Kunden i anledning av förvärv eller överlåtelse därav samt mottaga och kvittera pengar och finansiella instrument,

att

vidta samtliga övriga förvaltningsåtgärder avseende finansiella instrument nedlagda i Depån och medel innestående på till Depån anslutet konto, t.ex. att ta ställning till nyemission, offentligt erbjudande eller annat erbjudande som berör värdepapper i Depån.

2.2 Fullmakten omfattar även rätt för annat bolag inom IZave koncern som IZave anlitar för fullgörande av förvaltningsuppdraget att vidta de ovan angivna åtgärderna. 3 FÖRVALTNINGSARVODE M.M.

3.1 Förvaltningsarvode utgår enligt bilagan ”Prisblad”. Arvodet ska beräknas månadsvis på genomsnittligt värde och ska debiteras Depån månadsvis i efterskott. Om Avtalet upphör före viss månads utgång, ska arvode utgå för faktisk avtalstid. 3.2 I det fall likvida medel saknas äger IZave rätt att sälja innehav på Depån för att täcka kostnader. 3.3 Arvodesersättningen inkluderar mervärdesskatt. Kunden ska svara för samtliga transaktionskostnader som är förenade med förvaltningen såsom avgifter för courtage och valutaväxling. 4 RAPPORTERING

IZave ska var tredje månad lämna Kunden ett skriftligt besked över förvaltningens resultat sedan föregående skriftliga besked. Lämnandet av sådana uppgifter får ske på medium som IZave bestämmer, t.ex. på hemsida som Kunden får tillgång till genom individuella inloggningsuppgifter. Samma sida ska redovisa de transaktioner som IZave genomfört för Kundens räkning inom ramen för det diskretionära uppdraget. 5 MEDDELANDEN

5.1 Kunden ska underrätta IZave om ändring av adress eller andra kontaktuppgifter. 5.2 Meddelande till Kunden får skickas med vanligt eller rekommenderat brev, via telefax, e-post eller annan elektronisk kommunikation. 5.3 Meddelande som avsänts av IZave med brev ska anses ha nått Kunden senast femte bankdagen efter avsändandet om brevet sänds till den adress som Kunden har uppgivit. Meddelande genom telefax, e-post eller annan elektronisk kommunikation anses ha kommit Kunden tillhanda vid avsändandet om det sänds till av Kunden uppgivet telefaxnummer eller den elektroniska adress som Kunden har uppgivit. Om ett sådant meddelande når Kunden utanför normal kontorstid ska meddelandet anses ha kommit mottagaren tillhanda vid början av påföljande bankdag. 5.4 Meddelande från Kunden till IZave skall ställas till den adress som anges ingressen till detta Avtal, såvida IZave inte begärt svar till annan adress. Meddelande från Kunden skall anses ha kommit IZave tillhanda den bankdag meddelandet kommit fram till nämnda adress. 6 ANSVAR M.M.

6.1 IZave är inte ansvarig för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om IZave är föremål för eller själv vidtar sådan konfliktåtgärd. Föreligger hinder för IZave att vidta åtgärder på grund av omständighet som anges ovan får åtgärden skjutas upp till dess hindret upphört. IZave ansvarar inte heller för Kundens förluster, om inte IZave har förfarit grovt oaktsamt eller uppsåtligt vid rådgivning eller vid utförande av uppdrag.

www.iZave.se

2

6.2 Skada som uppkommer i andra fall än som anges i punkt 6.1 ovan ska inte ersättas av IZave om IZave varit normalt aktsam. IZave ansvarar inte för indirekt skada eller annan följdskada, om inte den indirekta skadan eller följdskadan orsakats av IZave grova vårdslöshet. 6.3 IZave svarar inte för skada som förorsakats av svensk eller utländsk handelsplats, depåförande institut, central värdepappersförvarare, clearingorganisation, eller andra som tillhandahåller motsvarande tjänster, och inte heller av uppdragstagare som IZave med tillbörlig omsorg anlitat eller som anvisats av Kunden. Om sådana andra aktörer har anlitats efter order eller krav från Kunden tar IZave inte på sig något ansvar för eventuella fel eller avtalsbrott. IZave svarar inte heller för skada som uppkommer för Kunden eller annan med anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot IZave beträffande finansiella instrument. 6.4 IZave ansvarar inte för de skattemässiga konsekvenser som gjorda placeringar medför. 7 REKLAMATION

Kunden ska omgående skriftligen till IZave påtala dels eventuella fel och brister som framgår av avräkningsnota eller annat besked, kontoutdrag, transaktionssammandrag eller annan rapport avseende genomförda transaktioner som avsänts från IZave, dels eventuella övriga fel och brister i uppdragets utförande. IZave är inte ansvarig för skada som skulle ha kunnat undvikas om reklamation skett omgående. 8 AVTALSTID

7.1 Detta Avtal träder i kraft vid undertecknandet och gäller därefter tills vidare. Parterna har rätt att när som helst skriftligen säga upp Avtalet. Vid uppsägning från Kunden upphör Avtalet att gälla vid den tidpunkt som Kunden bestämmer, dock tidigast 5 bankdagar efter det att IZave tagit emot uppsägningen. Vid uppsägning från IZave upphör Avtalet att gälla 5 bankdagar efter det att IZave skriftligen meddelat Kunden om uppsägningen. Order angående köp eller försäljning som redan lämnats av IZave när Avtalet upphör ska fullföljas om Parterna inte överenskommer om annat. 7.2 För uppsägning av Depån finns särskilda bestämmelser i Depåavtalet. 9 ÄNDRINGAR OCH TILLÄGG

Ändring av, och tillägg till, ersättningsvillkoren kan ändras ensidigt av IZave, med ikraftträdande 30 dagar efter att IZave skriftligen meddelat Kunden om ändringen. 10 ÖVERLÅTELSE

Kunden äger inte rätt att – utan IZave skriftiga medgivande – överlåta sina rättigheter och skyldigheter enligt Avtalet. IZave har dock rätt att överlåta sina rättigheter och skyldigheter enligt detta Avtal till annat bolag inom IZave koncern som innehar erforderliga tillstånd. 11 TILLÄMPLIG LAG

Detta avtal är underkastat svensk rätt. Detta Avtal har upprättats i två likalydande exemplar varav Parterna har tagit varsitt. Kunden

Namnteckning Namnförtydligande

www.iZave.se

3