Evaluaci n de Operaci n Administrativa y Financiera

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  Evaluación Externa del    Programa de Ahorro, Subsidio y Crédito para  la Vivienda Progresiva “Tu Casa” (PTC)   

  OPERACIÓN        presentado por:     

Gerardo Esquivel Hernández        El Colegio de México  (Responsable)    Marzo, 2006 

 

0

Evaluación Externa del Programa de Ahorro, Subsidio y   Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa”,  2006 

 IV. OPERACIÓN  IV.1 Operación del Programa “Tu Casa” La presente sección fue tomada en su mayoría de la evaluación externa 2005.

A. Operación por Instancias Participantes De acuerdo con lo publicado en las reglas de operación (ROP) 2004, vigentes para 2005, para el Programa “Tu Casa”, los actores participantes en la operación y ejecución del Programa son: ƒ ƒ ƒ ƒ

Instancia Normativa (IN): Instancia responsable del Programa “Tu Casa”, para todos los casos el Fideicomiso Fondo Nacional de Habitaciones Populares (el FONHAPO). Instancias Auxiliares a la Normativa (IAN): Son Instancias Auxiliares de la Instancia Normativa, la Delegación Federal de la Secretaría de Desarrollo Social en la entidad Federativa, el INFONAVIT, el FOVISSSTE, la SHF y el BANSEFI. Instancia Ejecutora, (IE): El Gobierno Estatal o el Municipal. Pueden delegar las funciones administrativas y operativas del Programa “Tu Casa” en alguna de sus dependencias, o en sus organismos de vivienda.76 Población objetivo del Programa: aquellas personas mexicanas mayores de edad que se encuentren en estado de pobreza patrimonial.

El primer paso en la Operación del Programa se realiza al momento en que el FONHAPO da a conocer las Reglas de Operación77 y el Manual de Operación78, así como la cantidad de recursos que serán destinados, de acuerdo a lo señalado en el Presupuesto de Egresos de la Federación. Una vez hecho esto, la Instancia Ejecutora elaborará un Plan de Trabajo Anual79, que a través de la IAN, se le hará llegar a FONHAPO. Una vez que ésta tiene los informes esta instancia validará los procesos en ellos señalados. A partir del momento de validación, las Instancias Ejecutoras tendrán la obligación de dar difusión al Programa, señalando en una o varias convocatorias cuales son los pasos que se seguirán para el cumplimiento de lo señalado en las ROP del Programa. Cuando la población objetivo ha conocido la ó las convocatorias, presentara su solicitud de apoyo a través del llenado de la Cédula de Información Socioeconómica (CIS)80, las cuales son aplicadas por la Instancia Ejecutora, misma que se encarga de revisar la veracidad de los datos contenidos en la misma para posteriormente enviarlas a la IAN, la cual se encarga de capturarlas en el Sistema de Información del Fonahpo (SIDI) y enviarlas de manera electrónica al FONHAPO.

76

Términos tomados del Manual de Operación Las Reglas de Operación para PTC continúan vigentes hasta la publicación en el Diario Oficial de la Federación de una modificación, derogación o ampliación de las mismas, para el ejercicio fiscal 2004, fueron publicadas el día 7 de mayo del mismo año. Las Reglas de Operación 2004 se mantuvieron vigentes en el 2005 de acuerdo a su publicación en el Diario Oficial el 18 de febrero de 2005. 78 Debe observarse que actualmente los representantes de los Organismos Estatales de Vivienda no participan en la mesa redactora de las reglas de operación, lo cual puede ocasionar que no se utilice en dicho proceso la información local con que estos cuentan. 79 Existen quejas de las Instancias Ejecutoras de que las fechas de publicación de las Reglas de Operación impiden realizar ajustes a los programas de trabajo ya elaborados. 80 Existen quejas por parte de encargados de las IE de que el formato de la CIS es muy complejo, lo cual conduce a que diversos solicitantes no respondan de manera correcta las preguntas de la misma, por lo que se les niega el apoyo del programa. 77

224

Evaluación Externa del Programa de Ahorro, Subsidio y   Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa”,  2006 

Cabe señalar que de este paso en adelante el procedimiento será similar, es decir, para que el FONHAPO lleve a cabo todo el proceso de operación del Programa y la población objetivo reciba los apoyos, se realiza una serie de procesos que involucran a la Instancia Ejecutora y a la Auxiliar; mientras la primera esta en contacto directo con los Solicitantes y Beneficiarios, la segunda lo esta con el FONHAPO, a través del SIDI. Únicamente cuando se entregan los certificados de subsidio y se reciben la obra terminada los beneficiarios del Programa, la IAN interactúa directamente con los Beneficiarios.

225

INSTANCIA NORMATIVA FONHAPO

Publica en el Diario Oficial de la Federación, la distribución inicial por entidad federativa, de los subsidios federales asignados al Programa “Tu Casa”, en el Decreto de Presupuesto de Egresos de la Federación, (el PEF)

FONHAPO validará lo que proceda

Recibirá la información, misma que será procesada. Emitirá las Relaciones de los Solicitantes Calificados

POBLACION EN SITUACION DE POBREZA PATRIMONIAL

Evaluación Externa del Programa de Ahorro, Subsidio y   Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa”,  2006 

Presenta Plan de Trabajo Anual de la Entidad Federativa Recibe, revisa, captura y ordena el envío del Plan de Trabajo Anual en el SIDI al FONHAPO

Capacita a las IE en el llenado de las CIS

Capturarán en línea los datos contenidos en las CIS para ser enviados a FONHAPO

Recibirá y entregará mediante oficio Relación de Solicitantes Calificados.

Recibe notificación en donde se específica nombre del solicitante, CURP, monto de subsidio, ahorro previo acreditado, etc. Elabora Relación de Solicitantes Validados

INSTANCIA EJECUTORA GOBIERNOS ESTATALES

INSTANCIA AUXILIAR DELEGACION ESTATAL SEDESOL, ONAVI’S, BANSEFI

la

Reciben relación de solicitantes que han depositado el Ahorro Previo. Notifican a FONHAPO

La Delegación entregará por oficio dicha Relación a la Instancia Ejecutora, dentro del término de los tres días hábiles posteriores a su emisión.

Convocará a la población a participar mediante la emisión de un aviso por medios de difusión. Aplicarán las CIS al solicitante del apoyo económico.

Realizarán personalmente la solicitud. Llenarán las CIS.

Recabará las CIS llenas, verificando que contenga datos verídicos.

Reciben las Relaciones de Solicitantes Calificados y hacen las notificaciones. Determinarán la forma en que éstos entregarán el Ahorro Previo

Los solicitantes reciben la notificación. Los calificados depositan el Ahorro Previo

Reciben Ahorro Previo de los solicitantes, elaborando una lista de los que acreditaron su Ahorro

La Instancia Ejecutora reintegrará a los solicitantes validados que no fueron seleccionados, la cantidad que recibió de ellos.

Se les reintegra su Ahorro Previo, quedan anotados en la Lista de Espera para el siguiente ejercicio

Solicita a FONHAPO, a través del SIDI, la elaboración Certificados de Subsidio Federal Emite Certificados de Subsidio Federal Reciben Bono y Certificado de Subsidio Federal

Imprime Certificado de Subsidio Federal y los resguarda hasta su entrega al Beneficiario Recibirá la Relación de Certificados de Subsidio Federal Entregados dentro de los 5 primeros días hábiles del mes después de la entrega

Revisará la autenticidad de los bonos, pagará su valor depositando los recursos por medio de transferencia electrónica a la cuenta bancaria que indique la Instancia Ejecutora

Recaba firmas de los Beneficiarios en el Acta de Entrega-Recepción de Certificado y Bono de SF. Capturará en el SIDI los datos de las personas que recibieron el Certificado de Subsidio

Recibe Relación envía a FONHAPO

y

226

Recibe Bono SF. Presentará y entregará a FONHAPO directamente o a través de ka Instancia Auxiliar la Relación de Beneficiarios que firmaron el Contrató de Ejecución. Anexará los originales de los Bonos

Contratará la Acción de vivienda que requiera con la Instancia Ejecutora. Firmará un contrato y dará como pago el Bono se Subsidio Federal endosado a favor de dicha Instancia

INSTANCIA NORMATIVA FONHAPO

Evaluación Externa del Programa de Ahorro, Subsidio y  POBLACION EN SITUACION DE  Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa”,  2006  INSTANCIA EJECUTORA POBREZA PATRIMONIAL GOBIERNOS ESTATALES

INSTANCIA AUXILIAR DELEGACION ESTATAL SEDESOL, ONAVI’S, BANSEFI

Recibe recursos de la FONHAPO

Consolidara los reportes mensuales de avance por Estado, para elaborar los Informes semestral y anual de la Cuenta Pública Federal

Recibirá, revisará y validará, los reportes mensuales de avance de las acciones del Programa “Tu Casa”, recibidos de la Instancia Ejecutora, entregando al FONHAPO dentro de los 5 días hábiles posteriores a que los reciba.

Realizará las acciones de vivienda. Elaborara y entregara mensualmente al FONHAPO el Reporte de Avance Físico

Al terminar las acciones de vivienda las entrega a los Beneficiarios, para lo cual elabora Acta de Entrega Recepción de Acción de Vivienda

Notificará por oficio al FONHAPO la entrega, enviando anexa la Relación de Beneficiarios a quienes se les terminó y entregó la acción de vivienda.

Guardará los expedientes de PTC por 5 años

227

Firma Acta de Entrega Recepción de Acción de Vivienda

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En las ROP y en el Manual de Operación se señala que la IAN está en comunicación con el FONHAPO a través del SIDI, sin embargo, dicho sistema no siempre está disponible en la Red, y por lo tanto hay ocasiones en que hay cambios en la forma como la Instancia Auxiliar manda información a el FONHAPO. El proceso de operación descrito a través del diagrama anterior fue evaluado y verificado en campo, mediante entrevistas a las Instancias Auxiliares y Ejecutoras en quince estados. En las entrevistas realizadas en campo a las Instancias Ejecutoras, más del 50% elabora el Plan de Trabajo Anual entre los meses de enero, febrero y marzo, pero es principalmente en febrero cuando los informes son enviados a FONHAPO. Esto significa que la mayoría de los informes presentados, se hicieron basados en las ROP publicadas para el ejercicio fiscal 2003, lo cual nos indica que, en la práctica, el primer paso consiste en enviar el Plan de Trabajo Anual y después ocurre la publicación de las ROP y el Manual. Este desfase de fechas ocasiona múltiples problemas a las Instancias Ejecutoras, pues estas se ven obligadas a modificar su original Plan Anual de Trabajo y adaptarse a las nuevas Reglas de Operación, así como al presupuesto que se les ha asignado.

En que fecha entrega el PTA a FONHAPO (IE)

En que fecha elabora el Plan de Trabajo Anual (IE) FRECUENCIA

FRECUENCIA

PORCENTAJE

PORCENTAJE

ENERO

4

22.22

NOVIEMBRE

FEBRERO

3

16.67

FEBRERO

8

44.44

22.22

MARZO

2

11.11

5.56

ABRIL

2

11.11

5.56

SEPTIEMBRE

1

5.56

3

16.67

1

5.56

18

100

MARZO

4

ABRIL

1

AGOSTO

1

NOVIEMBRE

3

16.67

NC

DICIEMBRE

2

11.11

NS

TOTAL

18

TOTAL

100

1

5.56

Por su parte el 100% de las IAN realizan el proceso de recibir, revisar, validar, capturar y enviar el Plan de Trabajo. Sin embargo, este proceso se lleva a cabo en diferentes periodos de tiempo; mientras algunas lo realizan todo en un día (20%), otras toman hasta 60 días (Estado de México) para enviar el documento, aun cuando el Manual indica que esto debe de ocurrir dentro de los siguientes cinco días hábiles después de la entrega por parte de la Instancia Ejecutora. Así, tenemos que sólo el 40% de las IAN cumple con el plazo establecido en dicho manual. UNA VEZ RECIBIDO EL PLAN ANUAL DE TRABAJO POR PARTE DE LA INSTANCIA EJECUTORA, ¿CUÁNTO DÍAS TARDA EN ENVIARLO POR EL SIDI AL FONHAPO?

¿REVISA Y APRUEBAN LAS ACCIONES QUE PROPONEN LAS INSTANCIAS EJECUTORA EN EL PLAN ANUAL?

SI

Frecuencia

porcentaje

15

100%

Días 1

Frecuencia 3

Porcentaje 20%

2-5

4

20%

5-10

2

13.3%

11-29

2

13.3%

30 ó más

2

13.3%

NC

1

6.7 %

NS

1

6.7 %

Total

15

100

La situación genera como consecuencia que hay un retraso en la realización de la tramitación posterior y por lo tanto en la ejecución de la obra, rezagos que finalmente afectaran a los Beneficiarios.

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De acuerdo a las entrevistas realizadas en las IE, el 94% indicó que sí se llevan a cabo labores de difusión en los municipios. Sólo en el municipio de Querétaro (el municipio es la IE) no se realiza esta labor. ¿LLEVA A CABO ACTIVIDADES DE DIFUSION DEL PROGRAMA? (IE) FRECUENCIA

PORCENTAJE

SI

17

NO

1

5.6

18

100

Total

94.4

La forma más frecuente de promoción es por medio de una convocatoria, aunque también tiene relevancia la promoción hecha a través de volantes, y la frecuencia con que se realizan dichas actividades en forma anual (27.78%), apegándose a lo señalado por las ROP. ¿DE QUE TIPO? (IE) FRECUENCIA

PORCENTAJE

ANUNCIOS

1

5.56

CASETAS

1

5.56

FERIA DE VIVIENDA

1

5.56

OFICIOS Y CORREO PROMOCION CON PRESIDENCIA MUNICIPAL PROMOCION Y JUNTAS

1

5.56

1

5.56

1

5.56

1

5.56

1

5.56

RADIO REUNIONES DE INTERACCION A TRAVÉS DEL MUNICIPIO Y ORGANIZACIONES PLATICAS

2

11.11

VOLANTES

3

16.67

CONVOCATORIA

4

22.22

NA

1

5.56

TOTAL

18

100

En cuanto a la forma de difusión, en dichas reglas queda especificado que cada Instancia Ejecutora hará la promoción de acuerdo a los medios que considere más apropiados, por lo tanto todas las formas de difusión mencionadas son validas

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¿LLEVA A CABO ACTIVIDADES DE DIFUSIÓN DEL PROGRAMA? (IAN)

.

Frecuencia

porcentaje

SI

9

60

NO

6

40

Total

15

100 PERIODICIDAD (IE)

PERIODICIDAD (IAN) Frecuencia

FRECUENCIA PORCENTAJE porcentaje

ANUAL DE VEZ EN CUANDO

3

37.50

1

12.50

MENSUAL

1

12.50

SEMANAL

1

12.50

SEMESTRAL

1

12.50

TRIMESTRAL

1

12.50

Total

8

100.00

DIARIO

1

5.56

MENSUAL

2

11.11

TRIMESTRAL

1

5.56

SEMESTRAL

1

5.56

ANUAL INICIO DE CADA PROGRAMA

5

27.78

1

5.56

PERMANENTE

3

16.67

CONSTANTE

2

11.11

NA

1

5.56

NC

1

5.56

18

100

TOTAL ¿QUÉ TIPO DE ACTIVIDADES DE DIFUSIÓN DEL PROGRAMA LLEVA ACABO? IAN

Frecuencia porcentaje

CONFERENCIAS DE PRENSA

1

6.67

REPORTE ANUAL AL AYUNTAMIENTO EVENTO DE ENTREGA DE CERTIFICADOS

1

6.67

1

6.67

FALTA DE RECURSOS PRESENTACION EN COMPUTADORA A TODOS LOS MUNICIPIOS REUNIONES CON BENEFICIARIOS POTENCIALES REUNIONES CON AUTORIDADES MUNICIPALES

1

6.67

1

6.67

1

6.67

2

13.33

ANUNCIOS

3

20

NA

4

26.67

15

100

TOTAL

Las Instancias Auxiliares a la Normativa, por su parte, también realizan actividades de difusión del Programa, por lo menos en el 60% de los casos. El 40% de IAN que no realizan difusión, no lo hacen principalmente porque en las ROP no está especificado como una obligación propia de dicha instancia. Las principales consecuencias de esta situación son que a nivel general no existe un proceso estandarizado, en cuanto a difusión por parte de las IAN se refiere, y por lo tanto, existe la posibilidad de que no llegue la información a la totalidad de los municipios, sino que se avise sólo a aquellos que de acuerdo a los criterios que la IAN cumplen con lo establecido en las ROP. Los métodos de difusión más ocupados son mediante anuncios o bien algún tipo de reunión o evento con los municipios. En un 37% de los casos la periodicidad es anual, mientras que en todos los demás hay una gran variación en las respuestas. En relación a sí se cumple con el proceso en el cual la Instancia Auxiliar a la Normativa capacita a la Instancia Ejecutora en el llenado de las CIS, de acuerdo a lo respondido por las Instancias Ejecutoras, el 72% sí cumple, pero en cinco estados no sucede así (Campeche, Coahuila, Jalisco, Michoacán y San Luís Potosí). Continuando con las CIS, en relación a sí la

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Instancia Ejecutora hace entrega de las CIS a la IAN para su captura, el 88% contesto afirmativamente (16 de 18 IE entrevistadas), una más dijo que las entrega a un organismo estatal y en el Municipio de Mariano Escobedo contestaron que las CIS se entregaban a control presupuestal.

En promedio, ¿Cuánto tiempo tarda en capturar en el SIDI las CIS que recibe de la Instancia Ejecutora? (IAN)

¿A quien entrega las CIS levantadas a los solicitantes? (IE) FRECUENCIA PORCENTAJE DELEGACION DE LA SEDESOL

FRECUENCIA PORCENTAJE 1

3

5.55

1

5.55

18

100

3

1

6.67

7

1

6.67

TOTAL

15

1

6.67

39

1

6.67

60

1

6.67

180

1

6.67

4

26.67

2

13.33

15

100

FRECUENCIA

PORCENTAJE

1

1

6.67

2

1

6.67

3

1

6.67

5

2

13.33

7

2

13.33

10

1

6.67

15

1

6.67

30

2

13.33

NC

2

13.33

NS

2

13.33

15

100

TOTAL

88.88

1

OTRO

NC NO ES PRECISO TOTAL

20

16

ORGANISMO ESTATAL

¿EN EL 2004 RECIBIO CAPACITACION SOBRE EL LLENADO DE LAS CEDULAS DE INFORMACION SOCIOECONOMICA POR PARTE DEL PERSONAL DE LA INSTANCIA NORMATIVA? (IE) FRECUENCIA PORCENTAJE SI

13

72.22

NO

5

27.78

18

100

TOTAL

En cuanto al proceso que se sigue, se observa que sí se cumple con los pasos que establece el Manual de Operación, pues la Instancia Auxiliar a la Normativa sí recibe las CIS y las envía a FONHAPO. De acuerdo a los datos obtenidos en campo, 20% tarda sólo un día en capturarlos, mientras que 26% no contesto, tanto como porque es muy variado el tiempo que llegan a tardar, como porque no siempre lo hacen a través del SIDI. En estos casos hacen llegar las CIS vía fax o por correo, para que una vez que la Instancia Normativa reciba el paquete, sea ella misma quien realice la captura, pues de otra manera no es posible que se emita la Relación de Solicitantes Calificados. Lo que es importante resaltar, en este caso, es el hecho de que el mecanismo de transmisión de información no está funcionando como debería y las IAN tienen que ajustarse a sus posibilidades para no incurrir en una falta a las ROP (la IAN no puede definir a los solicitantes calificados ni validados). La lista de Solicitantes Calificados es, efectivamente, emitida por la FONHAPO y pasa por la IAN y la IE. Ese lapso de transmisión de las IAN a las IE es muy variable, pues no es un proceso que se realice automáticamente, sino que cada IAN tiene sus medios de transmisión de las Relaciones (no especificados), como se observa en la información obtenida hay quienes tardan 1 día (Querétaro y Coahuila), mientras que en otros casos (Michoacán y Durango) tardan hasta 30 días, para posteriormente llegar al Solicitante. Hay que resaltar que en el Manual de

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Operación se indica que el proceso en el que la IAN da a conocer la Relación de Solicitantes Calificados a la IE es de tres días hábiles. En referencia a sí es la Instancia Ejecutora la que recibe el Ahorro Previo por parte de los solicitantes ya calificados, se ha encontrado que así sucede en el 88.89% de los casos, es decir, sólo dos casos no cumplen con lo establecido (Ayuntamiento de Calimaya en el Estado de México, y el Municipio de Mariano Escobedo en Querétaro), a pesar de este incumplimiento no se nos informa de ningún tipo de sanción. Sin embargo no se contesto quien o quienes son en este caso los que reciben el Ahorro Previo. Lo mismo sucede en referencia a sí es la IE quien se encarga de determinar la forma y el tiempo para recibir el Ahorro Previo. ¿RECIBE DE LOS SOLICITANTES YA CALIFICADOS EL AHORRO PREVIO? (IE)

¿DECIDE SOBRE LA FORMA Y EL TIEMPO EN QUE RECIBE EL AHORRO PREVIO? (IE)

FRECUENCIA

PORCENTAJE

FRECUENCIA

PORCENTAJE

SI

16

88.89

SI

16

88.89

NO

1

5.56

NO

1

5.56

NC

1

5.56

NC

1

5.56

TOTAL

18

100

TOTAL

18

100

A continuación de que se ha recibido el Ahorro Previo, se procede a elaborar una lista de los Solicitantes que lo han acreditado, misma que llegará hasta la Instancia Normativa, quien dictaminará sí los recursos del Subsidio Federal son suficientes para atender a toda la población que hasta ese momento está solicitando el apoyo y ha cumplido con los requisitos establecidos. Adicionalmente, dicha instancia elaborará un Listado de Solicitantes Validados, que contendrá el nombre de las personas a las que se les otorgará el beneficio. En caso de que la demanda supere a la oferta, a los solicitantes que no hayan alcanzado recurso se les reintegrará su Ahorro Previo, y se les anotará en un Listado de Espera para el ejercicio del año siguiente. La duración del proceso a través del cual la IAN entrega dicho Listado a la IE, aunque está estipulado que no debe pasar de tres días, también puede variar, ya que hay estados como Durango, en que este proceso llega a tardarse hasta 30 días. Una vez más, es necesario reiterar que este problema se debe principalmente a los medios que cada IAN tiene para transmitir las Relaciones de Solicitantes

¿CUÁNTOS DÍAS TARDA EN ENTREGAR A LA IE LA RELACIÓN DE SOLICITANTES VALIDADOS? (IAN)

FRECUENCIA

PORCENTAJE

1

1

6.7

2

1

6.7

3

1

6.7

5

2

13.3

7

2

13.3

10

1

6.7

15

1

6.7

30

1

6.7

NC

2

13.3

NS

3

20

TOTAL

15

100

232

Evaluación Externa del Programa de Ahorro, Subsidio y   Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa” 2005

Una vez que se conoce quienes son los Solicitantes Validados, el siguiente paso es emitir, imprimir y entregar los Certificados y Bonos de Subsidio Federal. Estas tareas corresponden a la Instancia Normativa y a la IAN. ¿ORDENA AL SIDI LA IMPRESIÓN Y ENTREGA A LOS BENEFICIARIOS DEL CERTIFICADO DE SUBSIDIO FEDERAL? (IAN) FRECUENCIA

PORCENTAJE

SI

13

86.66

NC

2

13.33

TOTAL

15

100

De las quince Delegaciones Estatales, trece efectivamente realizan el proceso como es debido de acuerdo a lo establecido en el Manual de Operación. En el caso de Guanajuato no hubo respuesta, pero el entrevistado reitero que dicho procedimiento cambia en algunas circunstancias, sobre todo porque no siempre le es posible acceder al SIDI pues éste no se encuentra disponible en la red. En la pregunta acerca de sí la IAN recaba el recibo firmado por el Beneficiario una vez que han entregado el Certificado y Bono de Subsidio Federal, la respuesta fue afirmativa en todos los casos, por lo que podemos concluir que este procedimiento, desde la entrega del Certificado hasta recabar las firmas y elaborar la Relación de Solicitantes que recibieron el Certificado de SF, se cumple en un 100% con lo estipulado en las ROP y en el Manual de Operación. ¿RECABA EL RECIBO FIRMADO POR EL BENEFICIARIO DE LA ENTREGA DEL CERTIFICADO DE SUBSIDIO? (IAN) FRECUENCIA SI

PORCENTAJE 15

100

Lo que sigue es el Contrato de Ejecución de Acción de Vivienda que se celebra entre la Instancia Ejecutora y los Beneficiarios. En este caso, sólo el 55% cumple con lo estipulado en las ROP, lo cual nos indica que existe algún procedimiento alterno el cual no esta especificado u alguna otra forma en la que la IE cumpla con la Ejecución de Acción de Vivienda. En el caso de recibir el Ahorro Previo como contraprestación para la ejecución de la acción, sólo tres Instancias no cumplen con lo establecido, pues señalan que no reciben dicho ahorro de los Beneficiarios, y en realidad tal parece que no reciben la contraprestación del Ahorro Previo de nadie, lo que efectivamente es una violación a las ROP, pero al parecer no existe ninguna forma de sanción en estos casos. Adicionalmente, en uno de los casos no se contesto la pregunta. ¿CONTRATA CON EL BENEFICIARIO LA EJECUCION DE LA ACCION DE VIVIENDA? (IE) FRECUENCIA SI NO

10 7

PORCENTAJE

¿PARA LA EJECUCION DE LA ACCION RECIBE COMO CONTRAPRESTACION EL AHORRO PREVIO DEL BENEFICIARIO? (IE) FRECUENCIA

55.56

PORCENTAJE

38.89

SI

15

83.33

2

11.11

NC

1

5.56

NO

Total

18

100

NC

1

5.56

Total

18

100

Sobre sí reciben como contraprestación el Bono de Subsidio Federal, los resultados fueron los siguientes:

233

Evaluación Externa del Programa de Ahorro, Subsidio y   Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa” 2005

¿RECIBE COMO CONTRAPRESTACION PARA LA EJECUCION DE LA ACCION EL BONO DE SUBSIDIO FEDERAL? (IE) FRECUENCIA

PORCENTAJE

SI

16

88.9

NO

2

11.1

Total

18

100.0

Debe observase que el estado de Querétaro y Baja California contestaron que no recibían como contraprestación el Bono de Subsidio Federal, mientras que en todas las demás Instancias Ejecutoras sí reciben el mencionado Bono. A continuación se les pregunto ante quien canjeaban el Bono, las respuestas fueron: ANTE QUIEN CANJEA EL BONO DE SUBSIDIO FEDERAL (IE) FRECUENCIA

PORCENTAJE

FONHAPO

11

61.11

SEDESOL

4

22.22

NO SE MANEJA

1

5.56

NC

1

5.56

NS

1

5.56

Total

18

100

De las dieciocho Instancias Ejecutoras entrevistadas, once canjean el Bono directamente con FONHAPO, otras cuatro lo hacen utilizando como intermediario a la Delegación Estatal de SEDESOL y finalmente en San Luís Potosí contestaron que ellos no lo manejan, ya que el manejo lo hace el departamento de finanzas, y el entrevistado no conoce con precisión como es el manejo de los recursos. Esto, sin embargo, no quiere decir que no se este cumpliendo con el procedimiento que está indicado en el Manual de Operación pues finalmente, todos los Bonos de Subsidio tienen que llegar a la Instancia Normativa, ya que ésta es la única que puede disponer de los recursos para el Programa. ¿VERIFICA QUE EL BENEFICIARIO Y LA INSTANCIA EJECUTORA CELEBREN EL CONTRATO DE EJECUCIÓN? (IAN) FRECUENCIA

PORCENTAJE

SI

15

100

Las IAN entrevistadas cumplen al 100% el procedimiento de verificar que se celebren los Contratos de Ejecución entre los Beneficiarios y las respectivas Instancias Ejecutoras. El 60% hace dicha verificación mediante la Recolección de los Contratos de Ejecución, un 20% lo hace en el momento que la IE le entrega el Bono para ser enviado a la Instancia Normativa, dos más (14%) lo hacen al conocer las copias del Contrato y solamente una lo realiza a través de testigos. De acuerdo al Manual de Operación, la forma correcta es mediante la recolección de los Contratos y los Bonos, aunque las otras opciones también son validas. TESTIGOS ¿DE QUE FORMA LO VERIFICA? (IAN) RECOLECCIÓN DE LOS CONTRATOS DE EJECUCIÓN

FRECUENCIA

PORCENTAJE

9

60

OTRO

6

40

TOTAL

15

100

TOTAL

1

A LA ENTREGA DEL BONO COPIA DEL CONVENIO Y FISICAMENTE COPIAS

234

16.67

ESPECIFICAR (IAN)

6 100.00 FRECUENCIA PORCENTAJE 3

50

1

16.67

1

16.67

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Por otra parte, debe observarse que las instancias ejecutoras atienden tanto a los requerimientos operativos de FONHHAPO como a los de la Sedesol para la selección de beneficiarios y la radicación de recursos, lo cual ha provocado retrasos el proceso de liberación y ejecución de los mismos81. El Manual de Operación hace referencia a que es obligación de las Instancias Ejecutoras entregar un Reporte de Avance Físico Mensual. En la evaluación en campo se encontró que el 88.8% de las IE entrevistadas están operando adecuadamente en este renglón, mientras que dos (ambas en Nuevo León) sólo entregan los mencionados reportes cada año. Asimismo, el 83.33% hace la entrega en los primeros cinco días hábiles del mes siguiente, tal y como debe ser según el Manual. Por su parte las IAN, también cumplen con entregar los reportes en un 86%, es decir, dos IAN no entregan los reportes, esto significa que no existe una correcta vigilancia de la ejecución de las acciones, lo cual da lugar a que existan irregularidades. En el caso de Guanajuato resaltó que sí entrega reportes, pero no los elabora su Institución, sino que sólo es el intermediario entre la Instancia Ejecutora y la Instancia Normativa, por lo que no se puede concluir que no se está apegando a lo establecido. En el caso de los que contestaron afirmativamente, no especificaron sí los reportes que entregan son elaborados por ellos, o estos son los mismos que elaboran las Instancias Ejecutoras.

¿CON QUE PERIODICIDAD ENTREGA AL FONHAPO EL REPORTE DE AVANCE FISICO? CADA MES (IE) FRECUENCIA

PORCENTAJE

SI

16

88.88

NO

2

11.11

18

100

TOTAL

¿DENTRO DE QUE DIAS ENTREGA REPORTE? (IE) FRECUENCIA CINCO DÍAS HÁBILES DEL MES SIGUIENTE CUALQUIER FECHA TOTAL

PORCENTAJE

15

83.33

3

16.67

18

100

¿ENTREGA AL FONHAPO REPORTES DE AVANCE FÍSICO? (IAN) FRECUENCIA

PORCENTAJE

SI

13

86.67

NO

2

13.33

15

100

TOTAL

81 Una manera de reducir este problema es el de cambiar la modalidad de radicación de recursos por programas en lugar de actual por beneficiario, ya que esta ultima retrasa la ejecución de las obras hasta que se completa un paquete por localidad o municipio.

235

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¿CUÁNTO TIEMPO CONSERVA LOS EXPEDIENTES DE LOS BENEFICIARIOS DEL PROGRAMA “TU CASA”? (IAN) AÑOS

FRECUENCIA

PORCENTAJE

0

3

20

2

1

6.67

3

1

6.67

5

9

60.00

13

1

6.67

15

100

TOTAL

Relacionado al tiempo que la Instancia Ejecutora debe conservar los expedientes de los Beneficiarios del PTC, se formuló la pregunta tanto a las IE como a las IAN, sobre cuanto tiempo deberían conservar los expedientes. De las IE entrevistadas sólo el 39% se apega a lo estipulado en el Manual de Operación, que señala que el período durante el que se deben de conservar los expedientes es de cinco años, mientras que todas las demás IE guardan los expedientes por periodos diferentes. La misma pregunta aplicada a las IAN arrojó el resultado de que nueve de los quince entrevistados afirmaron que conservan los expedientes de los Beneficiarios del PTC por cinco años, mientras que otros tres contestaron que lo hacen otro número de años. Lo que resulta un poco sorprendente, es el hecho de que no es una obligación de la Instancia Auxiliar a la Normativa conservar los expedientes, sino de la Instancia Ejecutora, lo cual nos indica un desconocimiento, en este renglón específico, de lo que señala el Manual.

B. Difusión del Programa No existe información verificable que permita dar seguimiento oportuno al cumplimiento de las actividades de difusión que deben realizar la Instancia Auxiliar a la Normativa, los Gobiernos Estatales y los Gobiernos Municipales, pues sólo se cuenta con información que en entrevista han proporcionado los mencionados involucrados, misma que no está documentada, y por lo tanto no se puede aseverar que sea 100% confiable. Entre las obligaciones de FONHAPO señaladas en las ROP y en el Manual de Operación está el dar a conocer la Distribución inicial por Entidad Federativa, procedimiento que efectivamente se lleva a cabo. Sin embargo, FONHAPO da a conocer las ROP y el Manual de Operación en mayo, cuando la mayoría de las Instancias Ejecutoras ya elaboraron su Plan Anual de Trabajo basándose por lo tanto en las ROP del ejercicio anterior, lo cual se vuelve un inconveniente operativo. Con respecto a las demás Instancias, las ROP mencionan “En los municipios donde se programen apoyos, el gobierno municipal convocará a la población a participar mediante la emisión de un aviso por los medios de difusión más efectivos a su alcance”82. Se conoce, por entrevista a Instancias Ejecutoras que los medios de difusión utilizados para dicho fin, por orden de importancia, son: convocatoria, volantes, pláticas, anuncios, radio, feria de vivienda, oficios y correo, reuniones y promoción con los municipios. La frecuencia con que se realizan dichas actividades es de un año para la mayoría de los casos. Dentro de las ROP y el Manual de Operación no está especificado que la IAN tenga la obligación de realizar Actividades de Difusión. Aun así hay quienes sí realizan dichas actividades. Las más relevantes son: anuncios y reuniones con las presidencias municipales y por lo regular su frecuencia es anual.

82

Diario Oficial de la Federación Viernes 7 de Mayo de 2004, pag. 202

236

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Sin embargo, se ha encontrado que la Difusión no es un proceso estandarizado, pues no lo realizan en su totalidad todas las IE ni las IAN, además de que no se realiza con la misma frecuencia en las entidades que sí la llevan a cabo, y de que cada organismo, gobierno estatal y/o municipal realizan las actividades de difusión que consideran más convenientes, siendo éstas múltiples y variadas entre sí. Esta singularidad, puede atribuirse principalmente a que, ni en el Manual de Operación ni en las ROP, se establece un mecanismo de difusión estándar, sino que se deja abierta la posibilidad de que cada organismo o institución lleve a cabo el proceso de acuerdo a sus propios medios, sin especificar la frecuencia con que debe realizarse la difusión. Una forma de difusión que corresponde a las IAN, sería el notificar las condiciones y características para participar en el PTC. En campo se obtuvo como resultado que en efecto las IAN son las que hacen las notificaciones a las Instancias Ejecutoras.

¿QUIEN LE NOTIFICO LAS CONDICIONES Y CARACTERISTICAS PARA PARTICIPAR EN EL PROGRAMA "TU CASA"? (IE) FRECUENCIA EL GOBIERNO ESTATAL LA DELEGACION DE LA SEDESOL

PORCENTAJE 1

5.56

12

66.67

OTRO

3

16.67

NC

1

5.56

1

5.56

18

100

NS TOTAL

ESPECIFICAR (IE) FRECUENCIA

PORCENTAJE

EL PROGRAMA YA EXISTIA

1

33.33

FONHAPO

1

33.33

LAS DELEGACIONES

1

33.33

TOTAL

3

100

C. Solicitudes de Subsidios La información sistematizada que permita conocer la demanda total de subsidios y características de los solicitantes, en teoría debe estar contenida en el SIDI, pues es en dicho sistema en donde se hace la captura de las Cédulas de Información Socioeconómica que se han recabado. Es este mismo sistema el que elabora la lista de los Solicitantes Calificados. Mediante la evaluación externa no se accedió al SIDI, pero por la información proporcionada por las IAN, sabemos que aunque ellas no siempre accedan al Sistema, mandan la información a FONHAPO para que sea en esta instancia donde se realice la captura y sea el Sistema el que emita las Relaciones de Solicitantes. Sabemos por las entrevistas a las IAN que en efecto reciben las Relaciones Sobre la cantidad de CIS capturadas por las Instancias Auxiliares a las Normativas evaluadas en campo los totales son los siguientes:

237

Evaluación Externa del Programa de Ahorro, Subsidio y   Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa” 2005 TOTAL DE CIS CAPTURADAS EN EL SIDI (IAN)

ADQUISICION DE UBV EN TERRENO PROPIEDAD DE LA INSTANCIA EJECUTORA

1566

EDIFICACION DE UBV EN TERRENO PROPIEDAD DE LA INSTANCIA EJECUTORA

3459

ADQUISICION DE UVE EN PROGRAMAS DE ONAVIS, SHF Y OSSTEMS EDIFICACION DE UBV Y UVBR EN TERRENO PROPIEDAD DEL BENEFICIARIO AMPLIACION Y MEJORAMIENTO DE VIVIENDA EN ZONA URBANA AMPLIACION Y MEJORAMIENTO DE VIVIENDA EN ZONA RURAL TOTAL

97 3124 13996 5124 27366

TOTAL DE CIS RECIBIDAS POR LA IE (IE) ADQUISICION DE UBV EN TERRENO PROPIEDAD DE LA INSTANCIA EJECUTORA

4782

EDIFICACION DE UBV EN TERRENO PROPIEDAD DE LA INSTANCIA EJECUTORA

3611

ADQUISICION DE UVE EN PROGRAMAS DE ONAVIS, SHF Y OSSTEMS EDIFICACION DE UBV Y UVBR EN TERRENO PROPIEDAD DEL BENEFICIARIO AMPLIACION Y MEJORAMIENTO DE VIVIENDA EN ZONA URBANA AMPLIACION Y MEJORAMIENTO DE VIVIENDA EN ZONA RURAL TOTAL

0 416 10857 1157 12014

¿LA INSTANCIA DEFINE Y PROPONE LAS LOCALIDADES DONDE SE VA A APLICAR EL PROGRAMA "TU CASA"? (IE) FRECUENCIA

PORCENTAJE

SI

16

88.89

NO

2

11.11

18

100

TOTAL

El hecho de que el número de CIS recabadas por las IE sea menor que el número de CIS capturadas por las IAN, obedece, en cierto sentido, a que las IE no siempre atienden a todo el Estado, sino sólo algunos municipios, mientras que la IAN recabará las CIS de toda la Entidad. Así que para conocer el total de demanda estatal de subsidios, es más apropiado tomar como indicador el número total de CIS capturadas por las IAN. Sin embargo es imposible conocer la demanda total de subsidios, ya que la demanda de subsidios, sobre la que se tiene información, incluye únicamente a las localidades que han sido elegidas como receptoras de subsidios a través de un proceso al cual es ajeno el Programa. En la encuesta realizada a las IE se conoce que el 88% de ellas, efectivamente, define en que localidades se va a aplicar el PTC. Los criterios a utilizar para llegar a determinar las localidades donde se aplicará el PTC son: en 9 casos se tomo en cuenta la condición de pobreza de la localidad, y en 10 casos se utilizó un listado, ya sea elaborado por los municipios, por el gobierno estatal o por SEDESOL. Los demás motivos son variados, y en su mayoría son criterios validados que dejan ver un esfuerzo por parte de las Entidades Ejecutoras de llegar a la Población Objetivo. La única excepción sería el caso de el Municipio de Monterrey, que entre sus criterios para seleccionar localidades está el pertenecer a un partido político lo cual no sólo no esta contemplado dentro de las ROP, sino que está prohíben el que el Programa sea utilizado como propaganda política o se de preferencia por simpatías políticas. Debido a lo anterior, pueden existir localidades que no se incluyen dentro de las beneficiarias y que sin embargo, tengan población que cumpla con los términos de elegibilidad, que demande apoyos como los que otorga el PTC, y que sin embargo, no pueda acceder a éstos.

238

Evaluación Externa del Programa de Ahorro, Subsidio y   Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa” 2005

CRITERIOS OCUPADOS PARA DEFINIR LOCALIDADES CONDICION DE POBREZA DE LA LOCALIDAD

9

LISTADO HECHO POR EL MUNICIPIO

5 3

LISTADO DEFINIDO POR EL GOBIERNO ESTATAL LISTADO DEFINIDO POR LA SEDESOL

2

CONDICIONES DE SINIESTRALIDAD

1

DISPONIBILIDAD DE RESERVAS

4

INFORMACION DE LAS CIS

1

POR EL ALCANCE DE SU PROMOCION

1

REUNIR LOS REQUISITOS DE LAS REGLAS DE OPERACIÓN

1

SE DEBEN TENER LAS CONDICIONES DE HABITABILIDAD

1

MILITANCIA EN UN PARTIDO POLITICO

1

Los lineamientos para recibir y procesar solicitudes de subsidio estipulados en las ROP, en la mayoría de los casos son cumplidos. Como ya se señalo anteriormente, sólo se trata de uno o dos casos particulares en donde no se sigue el procedimiento al pie de la letra. Principalmente, la parte que más se aleja de lo establecido en las ROP y el Manual de Operación es lo referido a los tiempos, pues son pocas las Instancias Auxiliares a la Normativa que realizan la captura y el envío de las CIS en el plazo que corresponde. En cuanto a sí los procedimientos son estandarizados, se encuentra, que sí bien en el Manual de Operación se señala que la Instancia encargada de recibir las CIS de parte de los Solicitantes es la Instancia Ejecutora, en las ROP se establece que “la Instancia Ejecutora o las Instancias Auxiliares aplicarán las CIS al solicitante de apoyo económico federal”. Esto puede llegar a generar confusión, pero sobre todo no ofrece precisión al procedimiento y por lo tanto no se puede hablar de que los procedimientos sean estandarizados cuando desde el documento en el que se establecen los lineamientos de operación no existe claridad. Tampoco hay estandarización cuando no se establecen los tiempos de captura y envío, quedando estos al libre albedrío de cada entidad federativa. En lo que respecta a sí los procedimientos para recibir y procesar solicitudes de subsidio son adecuados, se puede afirmar que mientras el Sistema Informático (SIDI) funcione y esté disponible para cuando las IAN lo requieren, dichos procedimientos son adecuados. El problema se encuentra cuando el SIDI no funciona apropiadamente. La operación del PTC, tal y como está diseñada en las ROP, permite que el procedimiento para recibir y procesar las CIS sea un proceso transparente, pues al existir una Instancia Auxiliar Normativa, encargada de capturar las CIS para que el SIDI emita la Relación de Solicitantes Calificados, se evita que se dé preferencia a algún solicitante en particular, por otros motivos distintos a lo estipulado en los criterios de elegibilidad. Finalmente, debe observarse varios problemas que se detectaron en el trabajo de campo, mismos que afectan la operación del programa, y que seria relativamente sencillos de corregir: ƒ Requisito de presentar documentación oficial que acredite cesión de derechos (cesión de derechos notarizada, etc.) para el inicio del proceso para obtener apoyos para Mejoramiento o Edificación de Vivienda, misma que frecuentemente no esta disponible en el medio rural (El 16% no cuenta con un documento oficial de cesión de derechos “notarizado”, sin embargo, los comisarios ejidales dan fe de dicha cesión)

239

Evaluación Externa del Programa de Ahorro, Subsidio y   Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa” 2005

ƒ Ausencia de mecanismos coercitivos fuertes por parte del programa para forzar la devolución de viviendas no habitadas o subarrendadas, acciones prohibidas en las Reglas de Operación.

IV. 2 Análisis de Gastos Operativos F. Gastos Indirectos En este apartado se realizó un análisis de los gastos indirectos, especificando el porcentaje del presupuesto ejercido destinado a la operación del programa. Para esto se utiliza la información del Fideicomiso Fondo Nacional de Habitaciones Populares, Subgerencia de Contabilidad, Sobre gastos indirectos, dentro de los cuales se establecen los rubros de: Servicios Personales, Materiales y Suministros, Servicios Generales y Bienes Muebles e Inmuebles que se establecen en los capítulos83 1000, 2000, 3000 y 5000 del Clasificador del Gasto Federal. La comprobación de Gastos Indirectos de la Delegación y la Instancia Ejecutora se realiza mensualmente y el resguardo de la documentación comprobatoria 84 de estos la realiza la Instancia Normativa. La Delegación y la Instancia Ejecutora, tienen la responsabilidad de reintegrar a la Instancia Normativa, los recursos para Gastos Indirectos ministrados no devengados que se encuentren en su poder al cierre del ejercicio fiscal, así como los no comprobados, en la primera semana del mes de enero del año siguiente al del ejercicio fiscal.

Gastos Indirectos en Oficinas Centrales En 2005, los gastos indirectos en oficinas centrales ascendieron a 29 millones 514 mil 648 pesos, lo cual representa el 59.9% del total de gastos indirectos a nivel nacional (49 millones 271 mil 750 pesos). Esto se debe el FONHAPO, es el coordinador del Fondo Nacional de Apoyo Económico a la Vivienda (FONAEVI) y que éste último no cuenta con estructura propia, por lo que opera con el personal de FONHAPO, complementada con la contratación de personal de honorarios. Asimismo, considera las necesidades de las delegaciones representativas de la SEDESOL, en su papel de IAN. De esta manera, se ministró en el capítulo 1000 (Servicios Personales) un monto de 13 millones 588 mil 237 pesos para la contratación de personal por honorarios dedicado a operar el programa de subsidios en oficinas centrales. En el capítulo 2000 (Materiales y Suministros), se ministró la cantidad de 320 mil 193 pesos, la cual cubre la necesidad de materiales para operar el otorgamiento de subsidios en oficinas centrales. En el capítulo 3000 (Servicios Generales), la cantidad ministrada alcanzó un monto de 10 millones 385 mil 745 pesos para cubrir los gastos de los servicios necesarios para la operación en oficinas centrales. Finalmente, en el capítulo 83 Los recursos para gastos indirectos de los Capítulos 2000 (Materiales y Suministros) y 3000 (Servicios Generales) que se otorgan a la Delegación y la Instancia Ejecutora, son trasferidos por FONHAPO a través transferencia electrónica. Los bienes adquiridos del Capítulo 5000 (Bienes Muebles e Inmuebles) los entregará la Instancia Normativa en Comodato, tanto a la Delegación como a la Instancia Ejecutora, de acuerdo a los Contratos de Comodato que celebren. 84 Todos los comprobantes de gastos deberán estamparse con sello de goma con la siguiente leyenda “Gastos Indirectos del Programa Tu Casa”, además de cumplir con los requisitos indicados en el Artículo 29-A del Reglamento del Código Fiscal de la Federación y deberán ser aplicables de la Ley de Impuesto sobre la Renta.

240

Evaluación Externa del Programa de Ahorro, Subsidio y   Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa” 2005

5000 Bienes Muebles e Inmuebles, se canalizó un monto de 5 millones 220 mil 471 pesos para la adquisición de mobiliario, equipo de cómputo y vehículos necesarios para la operación tanto de oficinas centrales como de las delegaciones regionales. Es necesario señalar que no existe una separación ó desglose sobre la imputación de estos gastos compartidos entre las diversas modalidades del programa, así, como entre oficinas centrales y regionales. Obtener por parte de FONHAPO este tipo de información no implica un costo adicional de solicitud de información, debido a que todas las entidades que obtienen recursos para gastos indirectos para la operación del PTC, tienen la obligación de comprobarlos de manera mensual, así aprovechar este tipo de información para generar una separación de contable de los gastos indirectos compartidos, que significan el 59.9% de todos los gastos indirectos.

G. Gastos de Operación del Programa Tu Casa por Entidad El total de gastos indirectos durante el 2005 ascendió a 49 millones 271 mil 750 pesos, lo cual representa un gasto operativo 3.67% del total de los recursos federales ejecutados por el Programa. El promedio nacional asciende a 637 mil 325 de pesos por estado (excluidas Oficinas centrales). Los estados con mayores gastos indirectos son Aguascalientes (1 millón 708 mil 427 pesos), San Luís Potosí (1 millón 252 mil 678 pesos), Chiapas (1 millón 174 mil 902 pesos) y el Estado de Chihuahua (1 millón 170 mil 182 pesos). Los estados con menor gasto indirecto son Hidalgo (103 mil 693 pesos) y Baja California Norte (153 mil 013 pesos). Total de Gastos Indirectos, 2005 1,800 1,600

Miles de pesos

1,400 1,200 1,000 800 600 400 200

H

C

O AH U IL ID A AL BA G JA O C AL BC IF O S RN N I AY A A T L RI AX T M CA L O RE A L O OS G AX U AN A AJ C A N UE UA VO T O Q U LE ER O ET N G A U ER RO ZA RE CA RO TE C AM CA PE S C SI HE M NA IC L HO OA AC SO AN N V Q ER OR U A IN AC TA R U N Z A R O O P TA UE B M AU LA L T A IPA BA S S D UR CO AN G M O E YU XIC CA O T J A AN LI SC O C O C HI L HU IM A AH C UA HI AG AP AS U AS CA SL LI EN P TE S

0

Rubro de Servicios Personales En 2005, los estados con mayores gastos en este rubro son Aguascalientes (10%), Colima (6.7%), Puebla (5.4%), Chihuahua (5.1%) y Jalisco (5%), porcentajes excluyendo oficinas centrales. Entre los estados con menos gastos en este rubro se encuentran Tlaxcala (1.1%), Hidalgo (1.3%) y Guanajuato (1.4%).

241

Evaluación Externa del Programa de Ahorro, Subsidio y   Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa” 2005

Servicios Personales, 2005 700 600

Miles de pesos

500 400 300 200 100 0

Rubro de Materiales y Suministros En Materiales y Suministros, excluidas las Oficinas Centrales, los estados con más gastos son Aguascalientes (7.7%), Chiapas (7.6%), y San Luís Potosí (7.1%). Los estados con menor gasto son Hidalgo (0.2%), Baja California Norte (0.5%) y Nayarit (o.5%). Estas diferencias corresponden en buena medida a las diferencias en el número de subsidios que otorgan.

Materiales y Suministros, 2005 450 400

Miles de pesos

350 300 250 200 150 100 50 0

Rubro de Servicios Generales Descartando las Oficinas Centrales, hay grandes diferencias en los gastos de este tipo entre las entidades, figurando entre los más altos Aguascalientes (7.8%), Chiapas (7.6%), San Luís Potosí (7.1%). Los estados con menor porcentaje son Hidalgo (0.2%), Baja california (0.5%), Nayarit (0.6%).

242

Evaluación Externa del Programa de Ahorro, Subsidio y   Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa” 2005 Servicios Generales, 2005 700 600

Miles de pesos

500 400 300 200 100 0

H. Gastos Indirectos por Subsidio Del apartado anterior se concluye que los estados de Aguascalientes, San Luís Potosí, Chiapas, Chihuahua, Colima, Jalisco y Yucatán son los que incurren en mayores gastos indirectos en sus diversos componentes. Esto de alguna manera podría estar indicando que los mayores gastos indirectos en los que incurren se deben a un mayor otorgamiento de subsidios por parte de estos estados. Sin embargo esto no es así. Al elaborar un análisis de los gastos indirectos por número de subsidios, nos encontramos que estados como Nayarit, Colima, Baja California y Guerrero, que son los menos eficientes en su operación, ya que en promedio Nayarit incurre en un gasto indirecto de 820 pesos por cada subsidio que otorga, en tanto que los otros mencionados incurren ente 500 y 600 pesos de gasto indirecto por cada subsidio que otorga. Caso contrario resulta el de los estados de Zacatecas, Tamaulipas y el Estado de México, los cuales tienen un gasto indirecto promedio de 57, 94 y 111 pesos, respectivamente, por cada subsidio que otorgan. En este sentido, podríamos decir que estos tres estados son mucho más eficientes en el costo de la operación que el resto de los estados. El promedio nacional es un costo de 211 pesos por subsidio. Debido a la gran varianza que existen en los costos de operación en cada entidad, debería de realizarse un estudio específicamente sobre este aspecto a fin de establecer con precisión porqué se dan estas variaciones tan grandes entre los estados que no corresponden al volumen de sus operación. En particular, se debería de analizar con mayor detalle por qué existe una gran varianza en los apartados de materiales y suministros y servicios generales, los cuales deberían de aumentar solamente en función del número de subsidios otorgados, bajo el supuesto de que en muchas ocasiones los servicios personales no pueden ajustarse a las variaciones de los subsidios otorgados debido a las restricciones legales para contratar y despedir personal de manera constante.

243

Evaluación Externa del Programa de Ahorro, Subsidio y   Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa” 2005

Gastos Indirectos entre Número de Subsidios por Entidad Federativa, 2005

Entidad AGUASCALIENTES BAJA CALIFORNIA BAJA CALIFORNIA SUR CAMPECHE COAHUILA COLIMA CHIAPAS CHIHUAHUA DURANGO GUANAJUATO GUERRERO HIDALGO JALISCO MEXICO MICHOACAN MORELOS NAYARIT NUEVO LEON OAXACA PUEBLA QUERETARO QUINTANA ROO SAN LUIS POTOSI SINALOA SONORA TABASCO TAMAULIPAS TLAXCALA VERACRUZ YUCATAN ZACATECAS TOTAL SIN OF. CENT. TOTAL CON/OF. CENT.

Servicios personales

Materiales y suministros

Servicios generales

Total

109 284 0

70 103 152

105 156 229

284 543 381

129 0 260 22 85 93 27 257 161 160 38 106 131 475 61 46 57 … 121 95 136 79 60 21 34 25 109 21

102 4 141 62 90 69 29 101 17 134 28 61 124 138 55 118 28 … 95 126 107 85 54 29 34 62 148 14

190 7 209 93 135 103 65 153 33 200 44 91 185 207 80 178 41 … 63 187 158 127 80 44 51 92 220 22

421 12 610 177 310 265 120 511 211 494 111 257 440 820 196 342 127 … 279 409 401 291 195 94 119 179 477 57

66

58

86

211

210

61

196

523

244

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Gastos Indirectos por cada 100 pesos de Presupuesto Ejercido por el Programa En siguiente tabla se observa el porcentaje de recursos que ejerce cada entidad federativa del total de recursos federales que ejercen del PTC. A nivel nacional el PTC, gasta 3.7 pesos de cada 100 en gastos indirectos, por lo que cumple con lo establecido en las reglas de operación.

Gastos Indirectos entre Presupuesto por Entidad Federativa, 2005

Entidad

Servicios personales

Materiales y suministros

Servicios generales

Total

TOTAL SIN OF. CENT.

0.76 1.21 0.00 0.78 0.00 1.95 0.06 0.66 0.48 0.16 9.70 1.43 0.47 0.52 0.79 0.77 1.47 0.30 0.51 0.67 … 0.52 0.56 0.72 0.67 0.32 0.30 0.13 0.19 0.49 0.44 0.47

0.49 0.44 1.05 0.61 0.08 1.05 0.18 0.71 0.35 0.17 3.80 0.15 0.39 0.39 0.45 0.72 0.42 0.27 1.32 0.32 … 0.41 0.74 0.56 0.73 0.29 0.42 0.13 0.48 0.66 0.31 0.41

0.73 0.66 1.58 1.14 0.14 1.56 0.27 1.06 0.53 0.39 5.76 0.29 0.59 0.61 0.68 1.08 0.64 0.39 1.98 0.48 … 0.27 1.10 0.84 1.09 0.42 0.63 0.20 0.71 0.99 0.47 0.61

1.98 2.31 2.64 2.53 0.22 4.56 0.51 2.43 1.35 0.72 19.26 1.88 1.45 1.52 1.91 2.57 2.53 0.95 3.81 1.47 … 1.19 2.40 2.12 2.49 1.03 1.36 0.47 1.38 2.15 1.21 1.48

TOTAL CON/OF. CENT.

1.47

0.43

1.38

3.67

AGUASCALIENTES BAJA CALIFORNIA BAJA CALIFORNIA SUR CAMPECHE COAHUILA COLIMA CHIAPAS CHIHUAHUA DURANGO GUANAJUATO GUERRERO HIDALGO JALISCO MEXICO MICHOACAN MORELOS NAYARIT NUEVO LEON OAXACA PUEBLA QUERETARO QUINTANA ROO SAN LUIS POTOSI SINALOA SONORA TABASCO TAMAULIPAS TLAXCALA VERACRUZ YUCATAN ZACATECAS

El promedio nacional (sin tomar en cuenta Oficinas Centrales) indica que de 100 pesos, se está gastando 1.48 pesos en gastos indirectos en promedio las entidades federativa. Las entidades que más gastan son Colima (4.56 pesos), Oaxaca (3.81), y el caso excepcional de Guerrero, el cual destinó 19.2 pesos a gastos indirectos de cada 100 pesos que ejerció durante 2005. Esto último se debió al pequeño monto de recursos que otorgó el programa en la entidad, lo cual redundó en altos costos por subsidio dado que el personal ocupado no se puede reducir por el hecho de otorgar subsidios de poco monto.

245

Evaluación Externa del Programa de Ahorro, Subsidio y   Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa” 2005

Por otra parte, los estados que utilizaron una menor cantidad de recursos par el gasto operativo fueron Tlaxcala (0.47 pesos de cada 100 de presupuesto), Chiapas (0.51 pesos), Guanajuato (0.72 pesos).

Correlación de gastos y cobertura municipal. Buscando sí es que existe alguna correlación entre los gastos indirectos y los municipios atendidos con un alto y muy alto grado de marginación. Las gráficas mostradas, indican la relación entre el porcentaje de municipios atendidos con alto y muy alto grado de marginación y los gastos indirectos por los distintos rubros: servicios personales (1), materiales y suministros (2), servicios generales (3) y el total de gastos indirectos (4). Por lo que se puede observar que existe una pequeña relación entre los gastos indirectos ejercidos y el porcentaje de municipios atendidos con alto y muy alto grado de marginación, aunque dicha relación no está muy acentuada. Así, a mayor proporción de municipios atendidos con grado de marginación alto y muy alto, mayor gasto cantidad de gastos indirectos. Esto se debe a que dichos municipios tienen una alta probabilidad de encontrarse en zonas de difícil acceso, lo cual hace que aumenten los gastos indirectos destinados a la ejecución del PTC.

(2)

(1)

400,000

450,000

350,000

400,000

300,000

350,000

250,000

300,000

200,000

250,000

150,000

200,000

100,000

150,000

50,000

100,000 50,000

0

0.2

0.4

0.6

0.8

1

1.2

0

0.2

0.4

0.6

(3)

0.8

1

1.2

(4) 1,600,000

1,000,000 900,000

1,400,000

800,000

1,200,000 700,000

1,000,000

600,000

800,000

500,000 400,000

600,000

300,000

400,000 200,000

200,000

100,000

-

0

0.2

0.4

0.6

0.8

1

1.2

0

0.2

0.4

0.6

0.8

1

1.2

Al relacionar, el porcentaje de municipios atendidos con alta y muy alta marginación con el gasto hecho por beneficiario, encontramos que la relación más directa se encuentra en el rubro de los gastos de servicios personales, mientras que al relacionar la misma variable de municipios con la suma de los rubros, se encuentra que se dispersan más los gastos.

246

Evaluación Externa del Programa de Ahorro, Subsidio y   Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa” 2005

IV.3 Metas del Programa 

El presente apartado analiza las metas físicas y financieras del Programa. Para ello, se toma en cuenta las metas presupuestales y de subsidios, asimismo, se abarcan aspectos relacionados a la distribución de los ingreso por modalidad y su tendencia. Por otro lado, se analizan las metas de resultados con base en el Programa Institucional de Trabajo (PIT) y el Proceso de Seguimiento de los Planes Anuales del Programa “Tu Casa”, definidos en el ISO-9001.

A. Metas Físicas y Financieras

Metas Financieras El presupuesto ejercido por el Programa de Ahorro, Subsidio y Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa”(PTC) durante el año 2005 fue de 1,343 millones 330 mil pesos, lo que representó el 100.5% de su meta para dicho año. Este presupuesto alcanzado en 2005 es ligeramente menor al observado en 2004, el cual fue de 1,461 millones 972 mil pesos, no obstante en ese año la meta se rebasó en 224% debido a que la meta para 2004 se había fijado en solamente 651 millones 500 mil pesos. Por su parte, en 2003, los recursos ejercidos totales por el Programa fueron el 96.4% del presupuesto programado para dicho año en 1,050 millones 900 mil pesos.

Durante el 2005, las entidades que mayormente rebasaron las metas presupuestales, establecidas para dicho año, fueron Chiapas (456%), Aguascalientes (237%), Tabasco (209%), Durango (171%), Quintana Roo (163%), San Luís Potosí (146%) y Tamaulipas (142%). De hecho, 15 entidades rebasaron la mesta establecida al principio del ejercicio fiscal. En contrapartida, los estados que quedaron más lejos de su meta presupuestal están Baja California (15.9%), Distrito federal (15.6%), Hidalgo (15.1%), Baja California Sur (10.5%), Guerrero (7.3%) y Querétaro (0.0%) que no ejerció presupuesto alguno en 2005. Las entidades como Aguascalientes, Chiapas, Durango, San Luís Potosí, Tamaulipas, Zacatecas y Chihuahua se han rebasado por mucho las metas establecidas desde 2003, por lo que se han convertido en grandes usuarios de estos recursos. En contrapartida, el Estado de México, Morelos, Oaxaca, Baja California Sur y el Distrito federal desde 2003 no muestran un gran interés por ejercer estos recursos, lo cual puede ser indicativo de la carencia de recursos estatales que acompañen a los recursos federales, como sería el caso de Oaxaca.

247

Evaluación Externa del Programa de Ahorro, Subsidio y   Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa” 2005

Programa de Ahorro, Subsidio y Crédito para la Vivienda Progresiva "Tu Casa" Recursos ejercidos entre recursos programados por Entidad Federativa (Porcentaje) 2003 Entidad CHIAPAS AGUASCALIENTES TABASCO DURANGO QUINTANA ROO SAN LUIS POTOSI TAMAULIPAS TLAXCALA GUANAJUATO JALISCO YUCATAN ZACATECAS CHIHUAHUA PUEBLA NUEVO LEON MICHOACAN VERACRUZ COAHUILA SINALOA SONORA CAMPECHE COLIMA MEXICO MORELOS OAXACA NAYARIT BAJA CALIFORNIA DISTRITO FEDERAL HIDALGO BAJA CALIFORNIA SUR GUERRERO QUERETARO TOTAL

Vivienda MejoraNueva miento

2004

2005

Total

Vivienda Nueva

Mejoramiento

Vivienda MejoraTotal Nueva miento

Total

88.6 330.8 74.1 108.3 21.6 70.5 117.1 87.6 27.7 39.6 42.8 194.6 173.6 102.1 16.1 71.5 96.1 188.0 138.6 136.0 92.6 294.8 0.0 12.9 0.0 20.8 264.1 0.0 98.8 56.8 50.5 2.9

399.5 177.9 60.1 127.2 62.3 86.3 374.1 77.4 0.0 0.0 16.7 86.0 233.0 113.2 5.9 91.0 125.8 0.0 76.6 128.0 7.1 0.0 54.8 10.5 0.0 182.8 20.0 225.6 92.0 117.5 259.2 158.4

191.7 287.9 69.2 115.1 34.7 75.9 183.9 83.9 20.4 28.7 33.7 157.0 187.6 105.5 13.9 78.4 104.0 136.8 118.6 133.8 59.2 201.6 7.5 12.1 0.0 80.5 213.2 44.1 96.1 77.6 118.7 56.3

218.9 387.5 262.2 577.6 319.2 1159.1 320.3 364.2 251.7 273.8 158.9 168.5 210.1 108.4 243.8 131.3 160.9 387.2 258.1 388.4 56.7 496.7 11.2 46.5 156.1 508.8 98.0 21.2 72.6 0.8 67.2 107.1

811.7 661.4 227.1 473.1 179.7 259.3 1487.4 141.1 168.6 62.6 56.2 100.0 0.0 52.2 147.3 309.0 371.1 0.0 187.2 365.5 196.8 410.1 158.9 74.9 0.0 154.2 0.0 166.7 0.0 0.0 199.3 97.4

339.9 437.1 253.4 551.4 289.0 938.7 491.5 306.9 238.8 238.3 133.5 151.0 182.1 98.8 231.8 169.8 192.9 327.3 243.4 384.6 96.0 478.9 20.1 53.1 110.7 408.9 87.9 34.1 50.7 0.6 92.9 104.9

408.2 224.0 212.7 151.2 162.6 161.5 127.2 131.8 127.0 147.6 131.8 122.8 122.1 54.9 106.2 57.7 76.7 93.3 66.2 62.0 52.5 63.7 30.9 32.7 4.3 22.8 18.9 0.0 6.6 6.5 0.3 0.0

91.0

106.4

95.6

222.1

234.5

224.4

92.4

248

713.1 308.2 192.6 279.8 168.0 66.2 223.1 184.3 123.9 11.7 79.6 110.7 97.4 433.4 84.2 261.6 122.3 0.0 145.6 110.9 113.3 28.4 168.8 36.8 134.3 0.0 0.0 99.9 61.4 32.2 44.8 0.0

456.0 237.1 209.6 171.3 163.4 146.6 142.2 140.0 126.5 126.4 123.6 120.9 118.2 114.1 102.8 89.6 83.8 78.7 78.6 69.7 62.0 58.2 52.5 33.3 24.7 19.2 15.9 15.6 15.1 10.5 7.3 0.0

144.5 100.5

Evaluación Externa del Programa de Ahorro, Subsidio y   Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa” 2005

Metas Físicas En el 2005 se otorgaron en total 94 mil 227 subsidios, 32 mil 854 para nueva vivienda y 61 mil 373 para mejoramiento de vivienda, lo que representó un 26% más de la meta establecida. No obstante, en lo que se refiere a cada modalidad, los subsidios para Vivienda Nueva se alcanzó en 97.6% de la meta establecida, en tanto que los subsidios para Mejoramiento de Vivienda superaron en 49.3% la meta establecida para 2005. Programa de Ahorro, Subsidio y Crédito para la Vivienda Progresiva "Tu Casa" Subsidios ejercidos entre subsidios programados por Entidad Federativa (Porcentaje) 2003

2004

2005

Vivienda MejoraVivienda MejoraVivienda MejoraTotal Total Total Entidad Nueva miento Nueva miento Nueva miento ZACATECAS 194.6 234.9 229.7 109.9 349.0 293.3 127.8 738.7 463.0 TAMAULIPAS 125.9 429.7 374.5 30.0 2956.8 1850.1 138.6 554.4 367.7 AGUASCALIENTES 330.8 145.1 176.1 219.1 513.2 418.7 225.9 354.1 296.2 COAHUILA 189.8 0.0 32.8 67.3 0.0 24.4 584.7 0.0 263.6 PUEBLA 111.8 197.3 184.6 29.7 276.9 193.3 78.3 366.6 236.9 CHIAPAS 170.7 263.3 250.8 118.5 543.9 420.7 41.0 392.9 234.8 TABASCO 76.2 72.7 73.1 167.8 166.9 167.1 279.4 131.2 197.6 CHIHUAHUA 173.6 343.9 309.3 173.6 0.0 70.2 61.3 250.6 165.5 DURANGO 108.3 118.3 117.0 226.3 372.9 338.0 117.3 187.9 156.1 SAN LUIS POTOSI 70.5 106.6 102.0 371.5 196.6 239.2 131.9 172.0 153.9 GUANAJUATO 27.7 0.0 5.0 261.8 63.2 135.2 201.9 81.2 135.6 MEXICO 0.0 59.7 39.9 12.2 256.7 105.1 42.3 199.2 128.6 QUINTANA ROO 43.2 41.6 41.8 109.4 138.2 130.3 153.9 100.9 124.7 MICHOACAN 76.7 49.2 52.6 79.2 191.6 160.8 52.8 173.0 119.0 VERACRUZ 99.1 104.0 103.2 19.8 185.2 124.3 65.5 156.7 115.7 SONORA 140.4 88.8 97.4 318.3 269.8 286.6 99.3 112.7 106.7 YUCATAN 50.5 14.0 18.6 125.2 21.4 46.4 169.0 42.3 99.5 TLAXCALA 108.8 54.7 61.1 92.6 92.0 92.1 90.5 105.7 98.9 NUEVO LEON 16.1 6.7 8.8 197.6 153.5 172.2 99.2 80.9 89.1 COLIMA 297.9 0.0 43.0 231.4 482.4 410.0 142.0 25.5 78.2 SINALOA 151.6 25.2 43.0 30.3 48.4 43.2 66.4 80.6 74.2 CAMPECHE 98.1 5.8 15.9 44.7 84.7 76.2 69.9 63.8 66.6 JALISCO 39.6 0.0 6.7 106.7 19.6 49.3 134.6 10.3 66.3 OAXACA 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 2.0 87.5 49.0 GUERRERO 50.5 215.1 192.3 54.9 211.3 164.1 0.1 89.2 49.0 MORELOS 19.5 5.2 7.2 22.7 12.9 15.4 48.9 23.3 34.9 HIDALGO 106.1 156.5 151.1 29.8 0.0 5.8 11.3 34.5 24.1 DISTRITO FEDERAL 0.0 35.3 26.7 0.0 28.8 13.9 0.0 31.8 17.5 BAJA CALIFORNIA SUR 68.4 39.7 43.5 0.0 0.0 0.0 8.9 16.5 13.1 BAJA CALIFORNIA 269.6 7.3 67.3 85.0 0.0 40.6 27.0 0.0 12.1 NAYARIT 41.7 60.3 58.1 284.0 44.7 95.0 23.5 0.0 10.6 QUERETARO 5.8 66.8 58.9 95.8 57.9 67.9 0.0 0.0 0.0 TOTAL 98.4 94.6 95.2 104.3 230.1 190.6 97.6 149.3 126.0

En cuanto al cumplimiento de metas de los subsidios en 2005, 16 de las entidades rebasaron la meta establecida. Entre estos estados, sobresalen Zacatecas (463%), Tamaulipas (367%), Aguascalientes (296%), Puebla (236%) y Chiapas (234%). Este dinamismo en el otorgamiento de subsidios no es novedad para el caso de estados como Zacatecas, Tamaulipas, Aguascalientes y Puebla, los cuales desde 2003 sobrepasan su meta anual.

249

Evaluación Externa del Programa de Ahorro, Subsidio y   Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa” 2005

Caso contrario ocurre con los estados de Querétaro, Baja California Sur y Distrito Federal, los cuales cumplieron sus metas de 2005 en menos del 20%, y en 2003 y 2004 también tuvieron un subejercicio de su presupuesto.

Tendencia de los Recursos por Modalidad En cuanto a la dinámica seguida por los estados de 2003 a 2005, se puede señalar que los estados de Nuevo León, Guanajuato, el Estado de México, Jalisco, Quintana Roo, San Luís Potosí y Yucatán son los que han utilizado una mayor parte de recursos federales. En contrapartida, los estados que han utilizado en menor medida dichos recursos federales en los años de 1004 y 2005 son Guerrero, Hidalgo, Baja California, Baja California Sur y Oaxaca. Esto último puede ser indicativo de que los estados como Guerrero, Hidalgo y Oaxaca no están utilizando los recursos federales a pesar de que son de los estados con mayor carencia en vivienda, por lo cual se recomienda se realice un estudio sobre los factores críticos que están haciendo que los estados con mayores necesidades de vivienda no estén captando estos recursos. Una posible explicación puede ser que los estados no cuentan con los recursos suficientes para la corresponsabilidad. De perdurar esta situación, el Programa podría contribuir significativamente a incrementar la divergencia entre los estados, ya que apoya con recursos a los que más tienen y apoya con menos recursos a los que tienen menos, por lo que sería importante establecer con claridad cuál es el objetivo de este programa y en su caso redefinir las metas anuales y los criterios de asignación del presupuesto.

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Evaluación Externa del Programa de Ahorro, Subsidio y   Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa” 2005

Programa de Ahorro, Subsidio y Crédito para la Vivienda Progresiva "Tu Casa" Recursos ejercidos por Entidad Federativa (Miles de pesos) Variación sobre Acumulado 2003 - 2005 Acumulado 2003-2005 (%) 2003 Entidad NUEVO LEON GUANAJUATO MEXICO JALISCO QUINTANA ROO SAN LUIS POTOSI YUCATAN MORELOS TABASCO DURANGO TLAXCALA CHIAPAS NAYARIT MICHOACAN TAMAULIPAS SONORA VERACRUZ CAMPECHE COAHUILA SINALOA PUEBLA AGUASCALIENTES COLIMA ZACATECAS CHIHUAHUA QUERETARO DISTRITO FEDERAL GUERRERO HIDALGO BAJA CALIFORNIA BAJA CALIFORNIA SUR OAXACA TOTAL

Vivienda MejoraNueva miento 4,160 7,072 0 11,872 4,128 14,592 8,245 2,412 15,650 18,880 14,948 24,122 3,600 13,776 28,632 29,734 31,946 15,580 39,036 28,558 25,716 70,400 54,814 39,488 47,168 528 0 10,240 20,134 74,796 9,216 0

437 0 4,600 0 5,616 9,410 1,718 985 6,848 12,490 7,733 54,024 18,400 9,528 32,135 11,028 15,172 765 0 7,539 12,697 14,784 0 9,235 19,418 15,202 16,368 25,519 12,255 1,493 9,898 0

Vivienda Nueva

Total 4,597 7,072 4,600 11,872 9,744 24,002 9,963 3,397 22,498 31,370 22,682 78,146 22,000 23,304 60,767 40,762 47,118 16,345 39,036 36,097 38,413 85,184 54,814 48,723 66,586 15,730 16,368 35,759 32,389 76,289 19,114 0

Mejoramiento

84,906 9,750 101,540 14,384 33,284 37,747 140,227 3,870 92,316 21,138 218,060 24,337 67,793 8,465 17,926 5,714 115,689 28,073 130,436 46,230 96,300 23,756 246,292 156,787 61,078 24,400 50,582 36,770 127,716 91,783 109,766 28,713 114,564 44,880 38,026 15,653 124,286 0 86,289 22,910 69,822 44,708 191,028 51,845 134,670 14,403 98,288 19,819 129,746 25,632 13,897 18,752 5,189 28,128 20,806 35,541 31,613 15,749 102,939 1,493 11,508 11,911 22,600 7,521

Total

94,655 1941.0 115,924 1335.8 71,031 … 144,097 1081.2 113,454 2136.3 242,397 1394.4 76,258 722.3 23,640 643.2 143,762 639.3 176,666 590.9 120,056 544.2 403,078 921.0 85,478 1596.6 87,352 267.2 219,498 346.1 138,479 269.2 159,445 258.6 53,679 144.1 124,286 218.4 109,199 202.2 114,531 171.5 242,873 171.3 149,073 145.7 118,107 148.9 155,378 175.1 32,650 2532.1 33,317 … 56,347 103.2 47,362 57.0 104,432 37.6 23,419 24.9 30,121 …

669,442 335,298 1,004,741 2,889,183 920,862 3,810,045

251

Vivienda MejoraNueva miento

331.6

Total

2133.3 … 720.7 … 276.4 158.6 392.6 480.4 309.9 270.1 207.2 190.2 32.6 285.9 185.6 160.4 195.8 1946.2 … 203.9 252.1 250.7 … 114.6 32.0 23.3 71.8 39.3 28.5 0.0 20.3 …

1,959.3 1,539.2 1,444.3 1,113.8 1,064.4 909.9 665.4 596.0 539.0 463.2 429.3 415.8 288.5 274.8 261.2 239.7 238.4 228.4 218.4 202.5 198.2 185.1 172.0 142.4 133.3 107.6 103.6 57.6 46.2 36.9 22.5 …

174.6

279.2

Evaluación Externa del Programa de Ahorro, Subsidio y   Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa” 2005

B. Seguimiento de las Metas del Programa En este apartado se analizan los procesos mediante los cuales fueron determinadas las metas de resultados a nivel nacional y por estado, y su congruencia con las metas financieras y físicas del Programa.

Programa Institucional de Trabajo El Programa Institucional de Trabajo (PIT) 2005 establecen los procesos mediante los cuales se determinaron las metas de resultados a nivel nacional y por estado. En el PIT 2005, se establece que las metas del Programa para el ejercicio fiscal 2005 es de 74,764 acciones de vivienda, de éstas, 21,808 corresponden a unidades básicas de vivienda en el ámbito urbano y rural; 7,270 subsidios para complementar créditos otorgados por la Sociedad Hipotecaria Federal, en el subprograma PROSAVI y 4,578 subsidios sobre créditos otorgados por el INFONAVIT para trabajadores de bajos ingresos. Esto es totalmente congruente con el presupuesto programado por el Programa para el 2005, ya que la meta de acciones o subsidios para vivienda nueva es de 33,656 unidades. Por su parte, en el PIT se establece que se apoyarán 41,108 acciones de mejoramientos diversos y ampliaciones, de los cuales 30,628 se ubican en zonas urbanas y 10,480 en zonas rurales. Esto es congruente con las metas establecidas por el Programa.

Mecanismos para el seguimiento de metas de resultados El Proceso de Seguimiento de Planes Anuales de Trabajo del Programa “Tu Casa”, obtenidos del ISO-9001, se basa en el registro y seguimiento de las propuestas de distribución de recursos de las entidades federativas. En el Plan Anual de Trabajo se describen las acciones específicas que se realizan en cada entidad federativa para los Beneficiarios del Programa, el cual indica los subprogramas, modalidad y montos de los apoyos. Este mecanismo está a cargo del Jefe de Departamento de Control operativo, el cual es responsable de integrar, controlar y dar seguimiento a las propuestas de distribución de los subsidios, revisa que las propuestas se encuentren debidamente requisitazas, controla y verifica el registro de las propuestas recibidas y actualiza la Tabla Síntesis, el cual es un resumen nacional de las propuestas de distribución de subsidios y recursos por modalidad. El Proceso de Verificación al Programa “Tu Casa”, tiene como propósito dar seguimiento al cumplimiento de metas establecidas en tiempo y forma contenidas en el Plan Anual de Trabajo de cada entidad federativa. Este proceso de verificación utiliza como indicadores el porcentaje de cédulas capturadas, cédulas calificadas, certificados emitidos, bonos pagados al cierre del ejercicio presupuestal, y el porcentaje de acciones de vivienda y mejoramiento concluidos al término del ejercicio fiscal siguiente. El mecanismo de medición consta de Resumen de Captura por Estados, Resumen de Operación por Estado, Subsidio para Unidad Básica de Vivienda, Resumen de Operación por Estado, Mejoramiento de Vivienda y Seguimiento de Avance de Obra por Entidad Federativa. Los responsables de llevar a cabo el seguimiento son todos los Jefes de Departamento a cargo del Proceso de Verificación al Programa, los cuales entre sus actividades tiene que el dar

252

Evaluación Externa del Programa de Ahorro, Subsidio y   Crédito para la Vivienda Progresiva “Tu Casa” 2005

seguimiento del Programa, coadyuvar a las etapas de promoción, aprobación, ejercicio y cierre del Programa, coordinándose en actividades con las Instancias Ejecutoras y la Delegación de SEDESOL en la entidad federativa correspondiente. También realiza visitas de verificación para analizar la factibilidad de los predios propuestos para la modalidad de unidad de vivienda básica (UBV) y realiza vistas de seguimiento a los Estados con el fin de verificar el avance reportado del Programa.

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